石榴云/新疆法治报记者 赵书城 通讯员 李婕

　　为了截胡骗来的30万元，李四提前3天从河南省动身前往辽宁省大连市。等待期间，他在4名洗钱团伙成员的监视下跑遍被害人可能汇款的8家银行，不只是熟悉地形，他还用地图软件逐一估算了从每家银行到机场的最短距离和时间。

　　3天后，大连市某银行的视频录像显示：取完钱的李四突然冲向银行门前马路，另外4人从银行紧跟出来，见势不妙的李四赶忙上了同乡李三的车，两人直奔机场。

　　5个小时后，李三和李四带着30万元在河南老家与同伙李二碰面。

　　在阿克苏市公安局刑事侦查大队民警张武红与同事的调查结果中，以上便是李四等3人掩饰、隐瞒犯罪所得案的基本事实。

　　6月14日，经充分固证，该案侦查终结，案卷移交检察机关审查起诉。这是一起怎样的案件？犯罪嫌疑人又有哪些作案细节？记者采访了涉及该案的相关人员。

　　30万元一朝被骗

　　王珂的会计生涯已有12年，她从没想过自己的职业生涯会因为1条QQ消息戛然而止。

　　今年2月底的一个清晨，王珂刚赶到公司，便收到老板发来的转账消息，让其尽快向指定账户转账30万元，以供采购部门下订单购买原材料。

　　公司生产确需原材料，采购费用亦是每月固定支出。不疑有他的王珂按照工作流程向老板指定的账户转账。次日凌晨，睡意蒙眬中，王珂接到老板的电话，对方怒气冲冲地质问她为何私自转移公司30万元财产。

　　私自？王珂一时没反应过来，她将转账消息截图发给老板解释原委，可电话那头，老板却否认曾发送过让其转账的指令，公司近期也没有采购原材料的计划。这是怎么回事？在老板的提醒下，王珂翻开QQ聊天页面，才发现向其发送转账消息的用户并非好友，只是模仿老板QQ头像和昵称的陌生人。

　　王珂惊觉自己被骗，慌乱中拨通了报警电话。

　　待天亮，王珂前往公司准备报警材料时，才发现自己的工位已被取消，人事部门同事让她填了一张离职申请单，要好的同事悄悄告诉她，公司法务正准备对她提起财产赔偿诉讼。深感自责的王珂没敢提离职补偿，准备好材料后便匆匆收拾个人物品离开。驾车前往公安机关的路上，王珂泪流满面。

　　洗钱团伙初露端倪

　　红肿的眼皮，哭红的眼睛，这是负责接案的张武红见到王珂时的第一印象。“损失财产后的报案人情绪都容易崩溃。”张武红说，了解王珂被骗始末后，他赶忙与同事开展案件侦破工作。

　　资金流是侦破反诈案件的“密码”。仅用3个小时，张武红便通过阿克苏市公安局刑事侦查大队反诈中心一体化联动机制理清了被骗钱款的去处：从王珂点击汇款确认键开始，30万元被骗资金便踏上了“转移路”，资金先进入了李三的银行卡，一个小时后，又尽数转入李四名下账户，同时，李四的账户发起提现申请。距离案发5个小时后，30万元现金在辽宁省大连市某银行被取出。

　　“我们发现这笔钱转移过程中，关联了两个人和一个地点。”张武红说，他与同事随即围绕出现在资金流中的李三、李四开展侦查，另一组警力奔赴大连市，调取银行取款记录。

　　侦查很快有了结果。航班信息数据显示，李三和李四在王珂汇款的前3天购买了从河南省郑州市前往大连市的机票，王珂汇款的当天，也就是30万元现金被取出后，两人又迅速购买了从大连返回郑州的机票；远赴大连市取证的民警亦传回消息，银行柜台的取款记录显示，取钱者确为操着河南口音的李四，他们在银行大厅的监控视频中发现，李四取钱时，先后有4名男子进入银行闲逛，眼神不时盯着他，像是在监视。

　　张武红介绍，集体行动、暗中观察监视、快速取出钱款，这些无一不是非法洗钱团伙的作案特征。

　　为一举捣毁该洗钱团伙，3月1日，阿克苏市公安局对具有重大作案嫌疑的李三和李四进行网上追逃，同时，民警准备分赴郑州和大连，抓捕李三、李四及一众团伙成员。

　　但尚未启程，郑州市警方便发来一则消息：李四主动前往公安机关说明了情况。

　　诡辩恰证心虚

　　郑州市警方发来的反馈提到：得知自己被网上追逃后，李四主动联系当地民警，承认其曾在大连市取出30万元现金的事实，但其否认此为诈骗所得钱款。在李四的说辞中，他前往大连市是为了办理网络贷款，30万元只是其贷款申请通过后金融机构下发的款项。因此不承认自己涉嫌违法犯罪。

　　“我们认为这是一派胡言。”张武红说，且不论30万元实为涉诈资金，仅异地取钱、款项经由李三、李四名下的两级银行卡转移等特点，便能判断这绝非网络贷款的放款方式。

　　诡辩恰证心虚。3月中旬，经缜密侦查，阿克苏市公安局刑事侦查大队派出多组警力分赴郑州和大连。3月15日，民警在郑州市抓获李三和李四，次日，民警在大连市抓获曾在银行大厅闲逛疑似监视李四的4名男子。

　　经讯问，4名男子供述，其确系洗钱团伙成员。此前，李四以卡农的身份主动与该团伙接触，表示愿出售名下银行卡供其洗钱，该团伙从境外电信网络诈骗集团得到即将有人受骗的消息，便安排李四提前3日赶赴大连市，等待使用其银行卡取款。

　　取款当日，4名男子在银行大厅假装闲逛，实为监视李四，但没想到，李四取款后躲过监视，携款逃跑，下落不明。“他们后来被境外电信网络诈骗集团头目好一顿骂。”张武红说。

　　有了这几人供述的印证，仍想狡辩的李三和李四终于放弃抵抗，不但交代了其合谋掩饰、隐瞒犯罪所得的事实，还供出在合谋中坐镇指挥的另一名犯罪嫌疑人李二。

　　3月18日，犯罪嫌疑人李二落网，民警在其家中搜得30万元涉案资金。

　　不劳而获才叫有本事？

　　李二、李三和李四不仅是同乡，还是表兄弟，辍学、无业，常厮混在一处，偶尔还会共商赚钱门道。因有在外打工经历而成为3人主心骨的李二常常吹嘘，赚钱的方法多的是，唯有不劳动、不动脑，轻轻松松赚到巨款才叫本事。

　　怎样才能有这种本事？每至此处，李二都会故作神秘地讲述其曾“黑吃黑”的故事：主动在网络上联系为境外电信网络诈骗集团提供洗钱服务的团伙，向他们提供自己名下可供大额转账的银行卡，然后假装误入歧途的卡农，随他们安排，等钱到账取到钱后，便想办法逃跑，只要逃跑成功，取出的数十万元乃至百万元资金将尽归自己所有，而洗钱团伙只能吃“哑巴亏”，他们绝不会因此报警。

　　李二说，他外出打工的3年间，尽管因售卖银行卡受到了公安机关的处罚及信用惩戒，但依靠这“黑吃黑”的本事，他仍非法获利20万元。

　　这个故事引得李三和李四心痒难耐。

　　李二要的就是这个效果。他已被信用惩戒，名下再无可用银行卡，他的非法获利也已挥霍干净，要想“重操旧业”，只能蛊惑两位弟弟参与其中。

　　果然，今年2月，一个寒冷的下午，李三和李四找到李二，要求其带领他们上演一场“黑吃黑”的戏码，以达到快速赚钱的目的。

　　3人一拍即合。李二随即让李三、李四伪装成卡农售卖银行卡。2月底，李四的银行卡率先通过洗钱团伙的验证，其接到前往辽宁省大连市待命的通知。见此事可成，李二赶忙为李三、李四购买机票，并设计了由李三租车见机接应、李四取款伺机逃跑的计划。

　　这一计划大获成功。

　　首次合作便“吃”下了30万元，3人大为兴奋。但阿克苏市警方对李三、李四上网追逃的消息传来，3人又陷入恐慌。为了逃避打击，李二冥思苦想后，为取钱留痕的李四编造了“30万元为网络贷款”的理由，要求其主动向公安机关说明情况，妄想以此蒙混过关。奈何天网恢恢，疏而不漏。正如李二被抓获时曾对民警说的：“我们太小看警察了！”

　　尾声

　　目前，李二等3人的案件移送检察机关依法审查起诉，4名洗钱团伙成员已被采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

　　30万元被骗钱款原路返还。

　　钱追回来了，王珂也办完了离职手续。公司不再要求她赔偿，她顺利领取到经济补偿，“算是个体面的离开。”王珂说，接下来的一段时间，她要慢慢消化这段“被蛇咬”的经历，重新找一份工作。

　　（除民警外，文中涉案人员均为化名）

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